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요약
스카이월드와이드가 국세청 가상자산 통합분석시스템 구축 사업에 참여해 AI와 그래프DB 기반 이상거래 탐지 시스템을 개발한다. 수십 단계 우회 거래와 자금세탁, 탈세 의심 거래를 분석하는 차세대 플랫폼을 구축하고, 금융권에서 검증한 그래프DB 기술을 공공 AI 데이터 인... The post 스카이월드와이드, 국세청 가상자산 분석시스템 구축 참여…AI로 자금세탁 추적한다 appeared first on 벤처스퀘어.
본문
- 국세청 가상자산 통합분석시스템 핵심 구축 참여…AI·그래프DB 기반 이상거래 탐지
- 다단계 우회 거래·자금세탁·탈세 의심 거래까지 분석하는 차세대 시스템 개발
가상자산 과세와 거래 투명성 강화에 맞춰 국세청이 AI 기반 분석 체계를 구축하는 가운데, 스카이월드와이드가 핵심 기술 파트너로 참여한다. 회사는 그래프 데이터베이스(GraphDB)와 AI를 결합해 수십 단계에 걸친 우회 거래까지 추적할 수 있는 이상거래 탐지 시스템을 개발한다.
AI 에이전트 및 데이터베이스(DB) 솔루션 기업 스카이월드와이드는 국세청 ‘가상자산 통합분석시스템’ 구축 사업의 핵심 파트너로 참여한다고 밝혔다. 이번 사업은 AI를 활용해 가상자산 거래 과정에서 발생하는 이상거래와 자금세탁, 변칙 증여, 역외 탈세 등을 선제적으로 탐지하는 시스템을 구축하는 것이 목표다. 2027년부터 가상자산 양도·대여 소득 과세가 시행되고, 가상자산사업자(VASP)의 거래 정보 제출이 의무화되는 만큼 방대한 거래 데이터를 분석할 수 있는 차세대 분석 체계 필요성이 커지고 있다.
AI·그래프DB로 복잡한 자금 흐름 분석
스카이월드와이드는 이번 사업에서 가상자산 거래 흐름 분석 체계와 그래프DB 기반 자금 관계 분석, 이상거래 탐지 데이터 모델 설계, 다단계 거래 추적 및 패턴 분석, 블록체인과 관계형 데이터 연계 분석 등을 담당한다.
기존 금융권 이상거래 탐지 시스템(FDS)은 관계형 데이터베이스(RDB)와 규칙 기반 분석이 중심이었다. 하지만 자금세탁 조직은 거래를 여러 지갑으로 분산하는 스머핑(Smurfing), 수십 단계에 걸쳐 거래를 우회하는 레이어링(Layering), 믹서와 탈중앙화금융(DeFi) 등을 활용해 추적을 어렵게 만들고 있다. 회사 측은 이러한 구조에서는 기존 관계형 데이터베이스만으로는 실시간 분석과 복잡한 거래 관계 추적에 한계가 있다고 설명했다.
스카이월드와이드는 자체 하이브리드 데이터베이스 관리시스템(DBMS)인 ‘아젠스그래프(AgensGraph)’를 기반으로 시스템을 구축한다.
아젠스그래프는 거래 주체와 자금 흐름을 노드와 엣지 형태로 연결해 저장·분석하는 그래프DB 플랫폼으로, 복잡한 거래 네트워크를 시각화하고 연관성을 분석하는 데 강점이 있다. 여기에 그래프 신경망(GNN) 기반 AI 기술을 결합해 지갑 간 관계와 숨겨진 이상 패턴을 탐지하고, 기존 방식으로는 어려웠던 5단계 이상 복잡한 자금 흐름도 빠르게 분석할 수 있도록 지원한다.
이 기술은 국민은행 AI 보이스피싱 모니터링 시스템과 통합상시감사 시스템, 국민건강보험공단 통합징수 정보시스템 등 금융·공공 분야 이상거래 탐지 사업에도 적용된 바 있다.
신재혁 스카이월드와이드 대표는 “대규모 자금 거래의 복잡한 흐름을 분석하고 이상 패턴을 선제적으로 탐지하는 데이터 인프라 중요성이 커지고 있다”며 “이번 사업을 계기로 그래프DB 기반 분석 기술을 금융권 AML과 FDS, 디지털 자산 모니터링 등으로 확대해 차세대 데이터 인프라 시장을 선도하겠다”고 말했다.
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Sky Worldwide Participates in Building National Tax Service Virtual Asset Analysis System… Tracks Money Laundering with AI
As the National Tax Service establishes an AI-based analysis system to enhance virtual asset taxation and transaction transparency, Sky Worldwide is participating as a key technology partner. The company is developing an abnormal transaction detection system that combines a graph database (GraphDB) with AI to track even circumvention transactions spanning dozens of steps.
Sky Worldwide, an AI agent and database (DB) solution company, announced that it will participate as a key partner in the National Tax Service's project to build an "Integrated Virtual Asset Analysis System." The goal of this project is to establish a system that utilizes AI to proactively detect abnormal transactions, money laundering, irregular gifting, and offshore tax evasion occurring during virtual asset trading. With the taxation of income from the transfer and lending of virtual assets set to take effect in 2027 and the submission of transaction information by Virtual Asset Service Providers (VASPs) becoming mandatory, there is a growing need for a next-generation analysis system capable of analyzing vast amounts of transaction data.
Analyzing complex cash flows with AI and graph databases
In this project, Sky Worldwide is responsible for the virtual asset transaction flow analysis framework, graph database-based fund relationship analysis, design of anomaly detection data models, multi-stage transaction tracking and pattern analysis, and blockchain and relational data linkage analysis.
Existing fraud detection systems (FDS) in the financial sector have been centered on relational databases (RDBs) and rule-based analysis. However, money laundering organizations are making tracking difficult by utilizing techniques such as smurfing (distributing transactions across multiple wallets), layering (circumventing transactions over dozens of steps), mixers, and decentralized finance (DeFi). The company explained that under these structures, relying solely on existing relational databases has limitations in real-time analysis and tracking complex transaction relationships.
Sky Worldwide builds systems based on its proprietary hybrid database management system (DBMS), 'AgensGraph'.
AgensGraph is a graph database platform that stores and analyzes transaction entities and fund flows by connecting them in the form of nodes and edges. It excels at visualizing complex transaction networks and analyzing correlations. By combining this with Graph Neural Network (GNN)-based AI technology, it detects relationships between wallets and hidden anomaly patterns, and enables the rapid analysis of complex fund flows of five or more stages, which were difficult with existing methods.
This technology has also been applied to abnormal transaction detection projects in the financial and public sectors, such as KB Kookmin Bank's AI voice phishing monitoring system, the integrated continuous audit system, and the National Health Insurance Service's integrated collection information system.
"The importance of data infrastructure that analyzes the complex flow of large-scale fund transactions and preemptively detects abnormal patterns is growing," said Shin Jae-hyuk, CEO of Sky Worldwide. "With this project as a stepping stone, we will expand graph DB-based analysis technology to financial sector AML, FDS, and digital asset monitoring to lead the next-generation data infrastructure market."
スカイワールドワイド、国税庁仮想資産分析システム構築参加… AIで資金洗濯を追跡する
仮想資産の課税と取引の透明性の強化に合わせて、国税庁がAIベースの分析体系を構築する中、スカイワールドワイドがコア技術パートナーとして参加する。同社はグラフデータベース（GraphDB）とAIを組み合わせて数十段階にわたる迂回取引まで追跡できる異常取引検出システムを開発する。
AIエージェントとデータベース（DB）ソリューション企業SkyWorld Wideは、国税庁「仮想資産統合分析システム」構築事業の核心パートナーとして参加すると明らかにした。今回の事業はAIを活用し、仮想資産取引過程で発生する異常取引や資金洗濯、変則贈与、域外脱税などを先制的に検出するシステムを構築することが目標だ。 2027年から仮想資産譲渡・貸与所得課税が施行され、仮想資産事業者（VASP）の取引情報提出が義務化されるだけに、膨大な取引データを分析できる次世代分析体系の必要性が高まっている。
AI・グラフDBで複雑な資金フロー分析
スカイワールドワイドは今回の事業で仮想資産取引フロー分析体系とグラフDBベースの資金関係分析、異常取引検出データモデル設計、多段階取引追跡及びパターン分析、ブロックチェーンと関係型データ連携分析などを担当する。
既存の金融圏異常取引検出システム（FDS）は、リレーショナルデータベース（RDB）とルールベースの分析が中心だった。しかし、資金洗濯組織は、取引を複数の財布に分散するスマーフィング（Smurfing）、数十段階にわたって取引を迂回するレイヤリング（Layering）、ミキサーと脱中央化金融（DeFi）などを活用して追跡を困難にしている。会社側は、このような構造では、既存のリレーショナルデータベースだけではリアルタイム分析と複雑な取引関係追跡に限界があると説明した。
SkyWorld Wideは、独自のハイブリッドデータベース管理システム（DBMS）である「AgensGraph」に基づいてシステムを構築します。
アジェンスグラフは、取引主体と資金の流れをノードとエッジの形で連結して保存・分析するグラフDBプラットフォームで、複雑な取引ネットワークを可視化し、関連性を分析することに強みがある。ここにグラフニューラルネットワーク（GNN）ベースのAI技術を組み合わせて財布間の関係と隠された異常パターンを検出し、既存の方法では難しかった5段階以上の複雑な資金フロー図を素早く分析できるように支援する。
この技術は、国民銀行AIボイスフィッシングモニタリングシステムと統合常時監査システム、国民健康保険公団統合徴収情報システムなど金融・公共分野の異常取引検出事業にも適用されている。
シン・ジェヒョクスカイワールドワイド代表は「大規模資金取引の複雑な流れを分析し、異常パターンを先制的に検出するデータインフラの重要性が高まっている」とし「今回の事業をきっかけにグラフDBベースの分析技術を金融圏AMLとFDS、デジタル資産モニタリングなどに拡大して次世代データインフラ市場をリードする」と話した。
天空环球参与构建国家税务局虚拟资产分析系统……利用人工智能追踪洗钱活动
为提升虚拟资产征税和交易透明度，韩国国税厅正在建立一套基于人工智能的分析系统，Sky Worldwide 作为关键技术合作伙伴参与其中。该公司正在开发一套异常交易检测系统，该系统结合了图数据库 (GraphDB) 和人工智能技术，能够追踪涉及数十个步骤的规避交易。
人工智能代理和数据库解决方案公司Sky Worldwide宣布，将作为重要合作伙伴参与韩国国税厅的“虚拟资产综合分析系统”建设项目。该项目的目标是建立一个利用人工智能技术主动检测虚拟资产交易过程中异常交易、洗钱、不正当赠与和离岸避税等行为的系统。随着虚拟资产转移和借贷所得征税将于2027年生效，以及虚拟资产服务提供商（VASP）提交交易信息的强制性要求日益严格，对能够分析海量交易数据的下一代分析系统的需求也日益增长。
利用人工智能和图数据库分析复杂的现金流
在这个项目中，Sky Worldwide 负责虚拟资产交易流分析框架、基于图数据库的基金关系分析、异常检测数据模型设计、多阶段交易跟踪和模式分析以及区块链和关系数据链接分析。
金融领域现有的欺诈检测系统 (FDS) 主要基于关系型数据库 (RDB) 和基于规则的分析。然而，洗钱组织利用诸如分散交易（将交易分散到多个钱包）、分层交易（通过数十个步骤绕过交易）、混币器和去中心化金融 (DeFi) 等技术，使得追踪变得异常困难。该公司解释说，在这些架构下，仅仅依赖现有的关系型数据库在实时分析和追踪复杂的交易关系方面存在局限性。
Sky Worldwide 基于其专有的混合数据库管理系统 (DBMS)“AgensGraph”构建系统。
AgensGraph是一个图数据库平台，它通过节点和边的形式连接交易实体和资金流，从而存储和分析它们。它擅长可视化复杂的交易网络并分析相关性。通过结合基于图神经网络（GNN）的人工智能技术，AgensGraph能够检测钱包之间的关系和隐藏的异常模式，并能够快速分析五个或更多阶段的复杂资金流，而这对于现有方法来说难以实现。
这项技术也被应用于金融和公共部门的异常交易检测项目，例如国民银行的人工智能语音钓鱼监控系统、综合持续审计系统以及国民健康保险公团的综合收款信息系统。
Sky Worldwide首席执行官申在赫表示：“能够分析大规模资金交易复杂流程并提前检测异常模式的数据基础设施的重要性日益凸显。我们将以本项目为基石，把基于图数据库的分析技术拓展到金融领域的反洗钱、金融数据安全以及数字资产监控，从而引领下一代数据基础设施市场。”
Sky Worldwide participe à la création du système d'analyse virtuelle des actifs du Service national des impôts… et lutte contre le blanchiment d'argent grâce à l'IA.
Alors que le Service national des impôts met en place un système d'analyse basé sur l'IA pour améliorer la fiscalité des actifs virtuels et la transparence des transactions, Sky Worldwide participe à ce projet en tant que partenaire technologique clé. L'entreprise développe un système de détection des transactions anormales qui combine une base de données graphiques (GraphDB) et l'IA afin de repérer même les transactions de contournement les plus complexes, impliquant de nombreuses étapes.
Sky Worldwide, société spécialisée dans les agents d'IA et les solutions de bases de données, a annoncé sa participation en tant que partenaire clé au projet du Service national des impôts visant à développer un « Système intégré d'analyse des actifs virtuels ». Ce projet a pour objectif de mettre en place un système utilisant l'IA pour détecter de manière proactive les transactions anormales, le blanchiment d'argent, les donations irrégulières et la fraude fiscale offshore lors des échanges d'actifs virtuels. Avec l'entrée en vigueur, prévue en 2027, de l'imposition des revenus issus des transferts et des prêts d'actifs virtuels et l'obligation pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) de déclarer leurs transactions, le besoin d'un système d'analyse de nouvelle génération capable de traiter d'importants volumes de données transactionnelles se fait de plus en plus sentir.
Analyse des flux de trésorerie complexes grâce à l'IA et aux bases de données graphiques
Dans ce projet, Sky Worldwide est responsable du cadre d'analyse des flux de transactions d'actifs virtuels, de l'analyse des relations entre fonds basée sur une base de données graphiques, de la conception de modèles de données de détection d'anomalies, du suivi et de l'analyse des modèles de transactions à plusieurs étapes, ainsi que de l'analyse de la liaison des données blockchain et relationnelles.
Les systèmes de détection de fraude (SDF) existants dans le secteur financier reposent sur des bases de données relationnelles (BDR) et une analyse basée sur des règles. Cependant, les organisations de blanchiment d'argent rendent le suivi difficile en utilisant des techniques telles que le smurfing (distribution des transactions sur plusieurs portefeuilles), le layering (contournement des transactions en plusieurs étapes), les mixeurs et la finance décentralisée (DeFi). L'entreprise a expliqué que, dans ce contexte, le recours exclusif aux bases de données relationnelles existantes présente des limites pour l'analyse en temps réel et le suivi des relations complexes entre les transactions.
Sky Worldwide conçoit des systèmes basés sur son système de gestion de bases de données hybride propriétaire (SGBD), « AgensGraph ».
AgensGraph est une plateforme de base de données graphiques qui stocke et analyse les entités transactionnelles et les flux de fonds en les reliant par des nœuds et des arêtes. Elle excelle dans la visualisation de réseaux transactionnels complexes et l'analyse des corrélations. En combinant cette capacité avec une technologie d'intelligence artificielle basée sur les réseaux neuronaux graphiques (GNN), elle détecte les relations entre les portefeuilles et les anomalies cachées, et permet l'analyse rapide de flux de fonds complexes à cinq étapes ou plus, une tâche difficile avec les méthodes existantes.
Cette technologie a également été appliquée à des projets de détection de transactions anormales dans les secteurs financier et public, tels que le système de surveillance du phishing vocal par IA de la banque KB Kookmin, le système d'audit continu intégré et le système intégré d'information de recouvrement du Service national d'assurance maladie.
« L’importance d’une infrastructure de données capable d’analyser les flux complexes des transactions de fonds à grande échelle et de détecter de manière préventive les anomalies est croissante », a déclaré Shin Jae-hyuk, PDG de Sky Worldwide. « Grâce à ce projet, nous allons étendre notre technologie d’analyse basée sur les bases de données graphiques à la lutte contre le blanchiment d’argent, au service de surveillance des fonds et à la surveillance des actifs numériques dans le secteur financier, afin de devenir un acteur majeur du marché des infrastructures de données de nouvelle génération. »